@yizai
2017-05-06T18:57:42.000000Z
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企業金融網 Q&A 100
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本網頁短網址（口訣「陂陡一百」）
http://bit.ly/portal100
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數位金融體驗區
分行需求
楊小姐
2015年5月15日 下午 03:28
Q&A的訊息,對分行的幫助會很大,
因為分行常常遇到客戶很多我們自己沒碰過的問題
知道電金部人手不夠業務量多，但您們常常要開會
或者電話中(有時一個問題不可能3-5分鐘能解決)，
但我們分行客戶常常一定要馬上回覆不能等的，我們就像
無頭蒼蠅一樣。謝謝您熱心的協助及辛苦的製作Q&A。
系統建置建議
士林分行／游先生 2011-12-02 12:28:14
關於本行各種系統的建置，
無論是對內的使用者(經辦)或對外的使用者(客戶)，
無論是在整體架構的清晰度，或操作細部上的人性化、便利性、防呆機制，
均有相當大的進步空間。
設計者在建立系統前，應對作業模式有通盤瞭解；
並且在建立系統時，應讓自己成為一個使用者，
推想使用者可能的需求、可能產生的錯誤；
而在建立系統後，要能夠得到操作者的反饋，
(反饋機制可以內建於系統內，無論是建議事項填寫，
或有各種數據顯示各種指令操作情形
俾對系統實際運用之成效能有所掌握)。
「銀行競爭力」是前一陣子很熱門的話題，
而在現在快速便捷的電子化交易型態下，
本行在此領域之競爭力，必須設法快速提升而後可，
謝謝各位辛勤的相關工作人員付出的心力。
增進工作效率建議
1. 薪轉Excel
針對不適合申請EB和EasyUse的客戶，介紹使用薪轉Excel自動轉檔Payroll.txt，減輕分行臨櫃薪轉P71負擔。
薪轉Excel備用下載（Evernote下載空間）
客戶輸入轉帳資料後，先點「試算金額」，再點「磁片檔」，即可在D碟根目錄(D:\)產生供端末執行MM0301的檔案「PAYROLL」。
2. 飛鴿傳書 IP Messenger
電話來電多，如果一一寫紙條給同事會花很多時間，每位同事電腦都執行區網傳訊軟體「飛鴿傳書免安裝版」，將留話飛鴿過去即可，如果有問題要討論，也可直接飛鴿電腦畫面到同事的電腦桌面方便討論。
在端末系列第 46 集–在端末實作區域通訊傳畫面傳檔案_IP Messenger
U81 網路銀行服務約定
Q1：授權主管欲變更新台幣轉帳通知電子郵件地址，該如何做？
Ans: 請參考《授權主管變更Email筆記》
Q2：企業戶欲停止對帳單紙本寄發，該如何做？
Ans: 請參考《企網不寄發對帳單設定筆記》
Q3：企業金融網是否有外幣、繳款、基金等交易，為何在交易選項欄位找不到？
Ans:
1. 目前外幣、繳款、基金等交易建置在企業金融網的"原企業網銀"內。
2. 放行主管若要放行外幣、基金、繳款等交易時，需在"原企業網銀"找該筆放行資料，其放行交易不會在企業金融網的待放行欄位出現。
Q4：企業金融網的客戶，交易經辦做完交易後，其放行主管在主頁面卻找不到其交易資料可放行？
Ans: 企業金融網的台幣轉帳部分才可在主頁面看到放行資料，若為外幣、基金、繳款的交易，需要在企業金融網的"原企業網銀"進行放行的動作。客戶的交易為繳款服務。
Q5：企業金融網(Portal)的使用者姓名可以做變更嗎？
Ans: 企業金融網沒有提供使用者名稱變更的功能，做法就是請授權主管刪除使用者代號再重新新增，不用擔心原先的權限或資料會消失，因為企網挷的是角色而不是使用者，所以新使用者只要重新指派給原先的角色，權限和資料都還會在。
Q6：企業網路銀行客戶希望只要查詢功能即可，但登錄後卻無法查詢基金投資損益？
Ans: 企業網路銀行客戶希望只要查詢功能即可，但登錄後卻無法查詢基金投資損益？
企業網銀須以"交易經辦"權限登入方可執行"基金交易"選項相關交易，應為客戶使用"授權主管"權限登入故無法看到"基金交易"選項，請客戶新增"交易經辦"角色並以該權限登入即可查詢基金投資損益。
Q7：客戶用擁有"交易經辦"、"審核主管"、"放行主管"身分的使用者要做審核和放行交易，但是做完審核後，就無法看到放行交易的待辦事項？
Ans: 客戶為三階流程，若要讓同一人能審核後放行，請客戶使用"授權主管"進入"管理服務→授權管理→流程管理"， 流程限制方式:為允許同一人連續處理流程。
U82 金融XML憑證服務約定（SSL、FXML問題）
金融XML憑證申請
Q1：客戶申請新憑證，舊憑證需要註銷嗎？
Ans：為避免客戶預約交易失敗，請分行不要U82註銷舊憑證。
Q2：客戶來行申請FXML憑證時還要注意什麼事項？
Ans：申請FXML憑證時請注意客戶填寫之網銀約定書是否有再申請U83約定轉帳或非約定轉帳功能，因為如只有申請U82憑證申請，雖客戶已經將FXML憑證啟用，但因沒申請U83約定轉帳或非約定轉帳還是不能以FXML憑證晶片卡進行轉帳作業。
Q3：客戶申請FXML憑證及U83(約定或非約定轉帳)後還要注意什麼？
Ans：因FXML憑證可以依客戶需求自行調整FXML付款額度，請客戶以企網授權主管登入，點選管理服務/授權管理/自訂金融XML憑證轉帳額度設定，自訂FXML憑證約定或非約定轉帳額度設定，將付款上限金額輸入(單位為元)。
Q4: 客戶申請二代FXML憑證晶片卡，以前約定轉入帳號是否需重新申請？
Ans: 不用，約定轉入帳號是綁統編，因此無須重新申請。
Q5：客戶申請二代FXML憑證晶片卡，以前申請的憑證適用帳號是否需重新申請？
Ans: 是，因為憑證適用帳號是綁憑證帳戶號碼，申請新的憑證，會有新的憑證帳戶號碼，因此憑證適用帳號需重新申請。
Q6：客戶前來分行申請FXML憑證後(U82)，客戶回去後反映不能以FXML憑證晶片卡轉帳？
Ans：分行執行U82憑證申請後，該張憑證狀態為未啟用，客戶必須登入網銀進行憑證申請作動完成後該張憑證狀態才會變成啟用狀態。
Q7：客戶已執行金融XML憑證申請的動作，但為何客戶無法轉帳，經查客戶憑證狀態依然是未啟用？
Ans：憑證申請有分兩個動作，第一個是憑證下載至FXML憑證晶片卡，第二個是憑證測試，須執行完憑證測試的動作憑證狀態才會更新為啟用，請客戶重新執行「憑證服務/金融XML憑證測試」即可完成憑證申請動作。（補充說明：如果客戶僅執行第一個憑證下載的動作，查NBS和Portal行員端會看到該憑證已展期至明年，但憑證狀態依然為未啟用。）
Q8：客戶申請憑證時有無時間限制？
Ans：本行申請憑證有效時間為申請憑證起算一個月內要登入網銀執行憑證申請動作，最後申請日會列印在憑證申請密碼單上。（補充說明，憑證到期日為分行登打U82時間算起，而非從客戶憑證申請時間算起。）
Q9：客戶登入網銀申請FXML憑證時，如已逾憑證申請最後期限時該如何處理？
Ans：如客戶拿回去超過一個月未執行憑證申請，則該憑證密碼過期，分行須重新執行U82憑證密碼重置(SOP 15.2.2企業金融網-憑證服務約定-憑證密碼重置)。亦即客戶須來行辦理填寫網銀約定書，分行不用註銷該憑證序號(即憑證註銷)，不用再重新申請憑證(即憑證申請)，只須直接執行憑證密碼重置，系統會再產生一份憑證申請密碼單，客戶原FXML憑證晶片卡和卡片密碼依然可以使用。
Q10：憑證密碼重置的使用時機為何？
Ans：
◎該張憑證須為未啟用狀態
◎超過憑證申請最後期限
◎在憑證申請過程中，經系統詢問輸入憑證申請密碼時連續輸入錯誤達3次
Q11：客戶進入憑證服務進行金融XML憑證申請時要注意什麼？
Ans: 建議客戶在進行憑證申請時或憑證更新時先把FXML憑證晶片卡插入，讀卡機內後先執行客戶端環境檢核，請檢視該檢查項目為檢核成功後，再執行憑證申請或憑證更新作業。
Q12：憑證申請不成功？(金融XML憑證申請)
Ans: 電洽客戶瞭解後，請客戶停用所安裝之中國防毒軟體「360安全衛士」後，客戶已可正常下載憑證。客戶所安裝的中國防毒軟體「360安全衛士」阻擋。
Q13：憑證重新下載逾時？(金融XML憑證申請)
Ans: 建議客戶使用固定IP，以解決連線問題。有可能是作業過程中，電腦IP因所使用網路環境關係發生異動，導致連線有不一致。
Q14：企網銀執行FXML付款時出現未執有任何憑證？(金融XML憑證申請)
Ans:
1. 用授權主管登入企網銀後,將FXML憑證晶片卡指派給該放行人員即可。
2. 在帳務管理—管理—憑證設定管理內點編輯就可以執行FXML憑證晶片卡指派動作。
Q15：為何授權主管在憑證指派作業中找不到放行主管代號？(金融XML憑證申請)
Ans：企網授權主管在設定審核層級時如設為一階時，在憑證指派作業中選擇憑證持有者時，會出現全部交易經辦代碼供選擇，而在設定審核層級時如設為二階及三階時在憑證指派作業中選擇卡片持有者時只會出現放行主管代號。
Q16：客戶完成IE環境檢核進行「金融XML憑證申請」輸入晶片卡密碼，系統提示「憑證下載失敗!Error Code1:5 Access is dnied」？(金融XML憑證申請)
Ans:
1. 憑證申請作業，系統須存取本機之機碼。
2. 請客戶以本機之administrator登入，進行申請作業。
Q17：本行有二年期憑證申請嗎？
Ans：因應全台銀行104年FXML憑證安控升級轉置作業(1024位元提升2048位元)，本行於102年底暫停二年期憑證申請，預計105年6月轉置完成後再行開放，申請二年期FXML憑證時，除須填寫「企業網路銀行申請書暨約定書」外，應填寫「企業金融XML憑證有效限期申請書暨約定書」。(SOP 15.2.1企業金融網-憑證服務約定-憑證申請)
金融XML憑證更新
Q1：FXML憑證如何進行展期？
Ans：請放行主管登入網路銀行，於「其他服務\憑證服務\金融XML憑證更新」項下，進行憑證展期。
Q2：FXML憑證到期前是否有提示更新訊息？
Ans：FXML憑證到期前一個月內客戶可進行線上展期作業，為提醒客戶於憑證到期前須辦理展期，網路銀行會提供下列提醒方式：
憑證到期前28 天、21 天、14 天、7 天前，系統會發送將到期Email通知客戶。
客戶於憑證到期前一個月內成功登入網路銀行時，畫面會彈一個小視窗顯示憑證序號及到期日資料，並於網路銀行首頁「基本資料區」以紅字顯示憑證即將到期請儘速更新訊息。
Q3：客戶憑證超過一年未展期該如何處理？
Ans：FXML憑證到期前一個月內可於網路銀行線上更新，如果超過一年未展期，需向營業單位重新申請憑證，原FXML憑證晶片卡仍可繼續使用，不用換發新卡。客戶須來行辦理填寫網銀約定書，分行不用註銷該憑證序號(即憑證註銷)，只須執行申請憑證(即憑證申請)，系統會再產生一份憑證申請密碼單(原憑證序號加1號)，客戶原FXML憑證晶片卡和卡片密碼依然可以使用。補充說明，因本行NBS有綁定客戶統編、晶片卡卡號和憑證序號，因此做完U82憑證申請後，會連動NBS「晶片卡卡號登記」，此時需做「3:卡號繳回」取消原卡片綁定後，再重新執行「1:卡號登記」即可。
Q4：分行如何得知客戶FXML憑證的到期日？
Ans:分行查詢方式如下：
可至「企業內部網路\各項業務系統\報表管理系統」，查詢「企業網路銀行憑證晶片卡到期明細表」(報表代號：NB005，每月月底營業日按月產製)。
營業單位亦可登入「企業內部網站\各項業務系統\網路銀行業務系統(NBS)\銀行報表查詢\憑證資料查詢」項下，查詢未來1 個月內將到期之憑證資料。
建議分行依SOP 7.5 FXML憑證業務-憑證展期，請營業單位務必至企業內部網站各項業務系統報表管理系統下查閱檢視，並通知客戶於憑證到期前一個月內進行展期，以利企業網路銀行客戶憑證到期前執行展期作業。
金融XML憑證測試
Q1：FXML憑證晶片卡是否可在其他電腦使用？
Ans：可在其他電腦使用，請執行登入企業網路銀行前的IE環境檢核，將相關IE設定，憑證元件及驅動程式安裝完成，即可簽章放行。
Q2：FXML憑證晶片卡內之憑證資料需要執行匯入再簽章放行嗎？
Ans：1024位元憑證晶片卡才需匯出，103年12月轉置2048位元憑證晶片卡後，無須再做憑證匯入及安裝CSP驅動程式。
Q3：客戶讀取FXML憑證之讀卡機需為一定要使用由本行所提供的機型嗎？
Ans：符合銀行公會「晶片金融卡XML憑證規格書」之機型皆可使用。
Q4：LBEnroll元件未安裝？(金融XML憑證測試)
Ans: 建議客戶依下列步驟安裝本行網路銀行安控元件：
1. 確認您是使用電腦系統最大權限者(administrator)登入作業系統。
2. 從控制台(新增/移除程式)將土銀安控元件安裝檔移除。
3. 請先關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗後點選IE工具->網際網路選項->進階->重設->確定，重設IE瀏覽器。
4. 請至網路銀行首頁點選「土地銀行安控元件下載」，下載至電腦桌面後按滑鼠右鍵，點選「以系統管理員身分執行」，依照安裝精靈的指示即可順利完成安裝。
5. 請至網路銀行首頁點選「IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
Q5：客戶已安裝安控元件，系統仍一再提示安裝安控元件？(金融XML憑證測試)
Ans: 可能元件未成功安裝。建議依下列步驟重設IE，使用本行提供的「執行IE環境檢測」功能安裝元件：
1. 請將電腦重新開機。
2. 確認是使用電腦系統最大權限者(Administrator)登入作業系統。
3. 請點選IE工具->網際網路選項->進階->重設->確定，重設IE瀏覽器。
4. 請至網路銀行首頁點選「執行IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
Q6：已安裝安控元件仍提示未安裝？(金融XML憑證測試)
Ans: 基於網路銀行安控元件的限制，本行企業金融網目前適用瀏覽器為IE瀏覽器，建議使用IE瀏覽器並依照下列步驟重新安裝安控元件：
1. 請將電腦重新開機。
2. 確認是使用電腦系統最大權限者(Administrator)登入作業系統。
3. 從控制台(新增/移除程式)將土銀網銀安控元件安裝檔移除。
4. 請先關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗後點選IE工具->網際網路選項->進階->重設->確定，重設IE瀏覽器。
5. 請登入企業金融網，於其他服務\軟體下載點選「土地銀行安控元件安裝檔」，下載至桌面完成後，請關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗，在桌面土銀安控元件安裝程式上按滑鼠右鍵，點選「以系統管理員身分執行」，依照安裝精靈的指示即可順利完成安裝。
6. 請至網路銀行首頁點選「執行IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
7. 此外，若所使用的電腦上有安裝防毒軟體，防毒軟體本身可能會影響網路銀行的操作，建議先暫時關閉防毒軟體，再重新登入網路銀行。
Q7：使用本行讀卡機(和工商憑證白色讀卡機)簽章放行拔插沒反應，IE環境檢核均正常？(金融XML憑證測試)
Ans:
1. 確認是使用電腦系統最大權限者(Administrator)登入作業系統。
2. 從控制台(新增/移除程式)將土銀網銀安控元件安裝檔移除，以及工商憑證白色讀卡機驅動程式和本行讀卡機驅動程式均移除，將讀卡機從電腦拔出。
3. 請先關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗後點選IE工具->網際網路選項->進階->重設->確定，重設IE瀏覽器。
4. 請將電腦重新開機。
5. 先不要接上讀卡機，安裝讀卡機驅動程式後，至本行WebATM看是否能讀取提款卡出現輸入提款卡密碼畫面。
6. 請登入企業金融網，於其他服務\軟體下載點選「土地銀行安控元件安裝檔」，下載至桌面完成後，請關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗，在桌面土銀安控元件安裝程式上按滑鼠右鍵，點選「以系統管理員身分執行」，依照安裝精靈的指示即可順利完成安裝。
7. 請至網路銀行首頁點選「執行IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
8. 請登入企業金融網，於其他服務\憑證服務點選「客戶端環境檢核」看是否有檢測失敗，若無則執行「金融XML憑證測試」，測試OK即可再進行轉帳試試。
Q8：於 Win8 IE環境檢核成功，但憑證服務/客戶端環境檢核失敗？(金融XML憑證測試)
Ans: 這應跟Win8作業環境沒有關係，應是安控元件版本裝錯所致，照下列步驟移除元件後重新安裝元件即可。
方法一：
1. IE\工具\管理附件元件，將本行安控元件全部移除。
2. 重新執行IE環境檢核和客戶端環境檢核
方法二：（方法一失敗用）
1. IE\工具\管理附件元件，將本行安控元件全部移除。
2. 至企業金融網首頁\軟體下載，下載「安控元件安裝檔」至桌面，關掉IE後，於桌面安裝檔按右鍵選「以系統管理員身分執行」。
3. 重新執行IE環境檢核和客戶端環境檢核
Q9：企業金融網放行時出現「一般性錯誤」？(金融XML憑證測試)
Ans:
1. 如果是對方銀行帳號錯誤，也會回一般性錯誤訊息，煩請照會對方銀行確認統編帳號戶名是否有誤，或該帳號是否可經由FXML通路轉帳。
2. 如果是FXML憑證晶片卡安控元件未安裝完全問題導致，請參考《企業金融網放行時出現一般性錯誤筆記》
Q10：客戶端環境檢核有關LABCGXMLCAPI元件檢測發生「元件雙向認證檢測失敗…」訊息？(金融XML憑證測試)
Ans:
1. 先移除LABCGXMLCAPI元件，再執行IE環境檢核安裝此元件，移除方式，請開啟瀏覽器，點選工具的網際網路選項，點選管理附加元件，點選此附加元件移除。
2. 確認網路環境不會動態變換IP，基於資安考量，本行網路銀行不支援此一行為。
3. 請於「開始」/「執行」內開啟「services.msc」，確認「Smart Card」服務已啟動。
4. 如IE環境檢核一直無法安裝元件成功，請至網路銀行首頁下載安控元件安裝檔至桌面後，將所有IE視窗關閉，再執行安裝檔。
Q11：IE環境檢核均檢測成功，但客戶端環境檢核出現5005元件雙向認證檢測失敗？(金融XML憑證測試)
Ans: 可能是裝錯安控元件之故，將附加元件刪除(附加元件點滑鼠左鍵兩下後，選移除)，重跑IE環境檢核即可。
附加元件刪除方法：
1. IE\工具\管理附件元件
2. 顯示：所有附加元件
3. 將本行附加元件全部刪除（在附加元件上點滑鼠左鍵兩下後，選移除）
Q12：5907雙向認證失敗？(金融XML憑證測試)
Ans: 有關憑證驗證出現錯誤代碼5907，建議依照以下步驟進行操作：
1. 請於IE\「工具」\「進階」，點選「重設」，將IE還原至原始狀態。
2. 先移除LABCGXMLCAPI元件，再執行IE環境檢核安裝此元件，移除方式，請開啟瀏覽器，點選工具的網際網路選項，點選程式集管理附加元件，點選此附加元件移除。
3. 請至「控制台」\「新增移除程式」中，移除「土銀網銀憑證安控元件安裝檔 1.0」。
完成以上操作後，請執行IE環境檢核安裝LABCGXMLCAPI元件，如下說明：
1. 確認網路環境不會動態變換IP，基於資安考量，本行網路銀行不支援此一行為。
2. 請於「開始」\「執行」內開啟「services.msc」，確認「Smart Card」服務已啟動。
3. 請至網路銀行首頁點選使用「點我執行IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
Q13：客戶使用企業金融網→新台幣轉帳，要執行放行時，出現錯誤訊息「設定元件語系發生異常」？(金融XML憑證測試)
Ans: 請客戶重跑IE環境檢核，此為安控元件未安裝。
Q14：讀卡機插入FXML憑證晶片卡之後，出現錯誤訊息「裝置驅動程式軟體安裝不成功」，智慧卡找不到驅動程式？(金融XML憑證測試)
Ans: 正常現象，Windows自Vista起新增讀卡機智慧卡裝置，跟讀卡機驅動程式沒有關係。
Q15：FXML憑證晶片卡(含USB載具)簽章放行時，系統提示請做拔插動作，但拔出卡片之後系統依然繼續讀秒？(金融XML憑證測試)
Ans: 可能原因為電腦另外接一台讀卡機，上面插著一張金融卡之故。
U83 約定轉入帳戶轉帳
Q1：企業已註銷的活期帳號，為何在企網轉出帳號還是看的到？
Ans: 請先用授權主管登入系統，讓企業金融網和中心的資料可以同步。
Q2：企業約定好的轉入帳號在下拉式選單時都會出現兩筆，其中有一筆後面有"(約定)"，請問是什麼問題？
Ans: 兩個帳號一個為NBS端末申請的，會在帳號後面加上"約定"，另一個是客戶自行修改約定帳號的資料，會儲存成新的一筆帳號，故會出現兩筆資料。
Q3：企業金融網客戶端找不到可以自己註銷約定帳號的地方？
Ans: 請客戶在企業金融網內的"原企業網銀"選項->"申請及變更服務"->"帳務申請及註銷"可以找到註銷約定帳號的選項。
Q4：客戶使用企業金融網跨行轉帳到他行(玉山銀行)，無法選擇其分行代號(1131)，該如何處理？
Ans: 請電金部補建該行庫的分行代號。
Q5：客戶使用企業金融網跨行轉帳時，出現"2410-收款帳號異常"，和他行確認過該帳號為分行總戶且帳號無誤？
Ans: 經程二科查詢該電文後，確認該戶頭無法透過FXML方式轉帳，請客戶至臨櫃做通匯交易。
Q6：客戶使用企業金融網轉帳至台新銀行，卻出現"102310收款帳號不存在"，台新銀行表示此帳號存在，想詢問原因？
Ans: 透過網銀的金融XML通路轉帳無法繳交此類款項故回覆此訊息，請客戶使用其他通路交易即可(臨櫃匯款方式)。
1. 先確認台新銀行提供帳號是否為放款帳號，回答為台新銀行提供之帳號，且帳號存在，想詢問為何不能轉帳。
2. 經程式二科查詢，確認此帳號為放款帳號，故無法轉帳。
Q7：企業金融網轉帳時出現錯誤訊息「102380未申請此適用帳號(約定帳號)或憑證」？
Ans: 客戶轉出帳號未申請加入憑證適用帳號，臨櫃申請將轉出帳號加入憑證適用帳號即可。
Q8：企業戶有申請網路銀行約定轉帳，登入企網後，卻出現「無任何可使用之轉出帳號」之畫面？
Ans: 請客戶先故意登入一次錯誤的密碼，再正確登入一次，即可看到正確的資料。因客戶早上有登入網銀，當時中心有Q住，客戶所查詢的畫面就出現「無任何可使用之轉出帳號」，當中心恢復時，客戶再正常登錄網銀時，仍是會出現「無任何可使用之轉出帳號」，是因為伺服器只有在客戶每天第一次登入網銀及客戶登入時密碼錯誤，才會強制重新去更新客戶的資料檔。
Q9：客戶數次反應用企業網路銀行轉帳時沒辦法在上頭備註他想要在對方存摺出現的字是不是可以設計一欄位可以讓他們自行填入方便對帳 (像P20的存繳人資料欄位)？
Ans:
1. 企業網路轉帳作業有本行及跨行交易，若為本行交易即P20，若為跨行交易因涉及財金規格及其他銀行的系統設計，並未針對存摺列印內容做規範，即使本行新增一個欄位，對方行也未必採用，故此建議不可行。
2. 替代方案：企業付款中有一個『轉帳說明』欄位，填寫此欄位及『受款人E-Mail』，受款人所收到的Email將包含轉帳說明。
Q10：客戶操作企業網路銀行時,交易經辦做轉帳交易一筆,若授權主管退回該筆轉帳,交易經辦做查詢時,應如何刪除該筆資料？
Ans:
1. 目前無此功能，只有主管未退回或放行該筆交易之前，經辦才有刪除的權限。
2. 客戶在企業網路銀行執行"查詢服務"-->"交易審核狀況查詢"時,審核狀態為"已退回"之明細原則上不能刪除,該系統只保留二個月以前的明細資料,若不想查詢太多的筆數,則只要縮小查詢日期的區間即可
Q11：客戶反映常用轉入帳號管理，無法修改約定轉入帳號資料？
Ans: 網路銀行約定轉帳之約定轉入帳號異動必須臨櫃申請，常用轉入帳號管理只是賦予識別名稱，並無約定轉入帳號功能。
Q12：結購外幣時無法選擇外幣轉入帳號？
Ans: 防毒軟體或IE設定阻礙JavaScript執行，致無法選擇外幣轉入帳號。請客戶先關閉防毒軟體，點選IE工具->網際網路選項->進階->重設IE瀏覽器，問題即解決。
Q13：客戶使用企業網路銀行，已經約定好帳號，卻無法用在轉出帳號下拉是找到該帳號，因為下拉式選單會反白無法選擇，請問是何問題？
Ans: 請客戶可以先利用下列方法處理
1. 請客戶更換非Avast的防毒軟體。
2. 請再選擇下拉式選單時暫時關閉防毒軟體。
3. 利用網路銀行的非約定轉帳，敲入該約定轉帳的轉入帳號。
Q14：客戶來信表示其約定轉帳下拉式選單無法顯示該約定帳號？
Ans:
1. 請客戶約定轉帳時，先暫停該防毒軟體，即可使用。
2. 客戶的防毒軟體為Avast軟體，目前已知Avast及金山毒霸確定會影響下拉式選單程式，請更換其他防毒軟體。
3. 可使用非約定轉帳頁面做交易，其額度會是約定轉帳額度。
Q15：約定轉帳選定轉出帳號，轉入帳號未顯示？
Ans: 研判可能為防毒軟體或是IE瀏覽器環境設定問題，建議依以下步驟重設IE瀏覽器：
1. 請將電腦重新開機。
2. 確認您是使用電腦系統最大權限者(Administrator)登入作業系統。
3. 請先關閉所有程式(含防毒軟體)及視窗後點選IE工具->網際網路選項->進階->重設->確定，重設IE瀏覽器。
4. 請至網路銀行首頁點選「執行IE環境檢測」，依步驟完成環境設定。
Q16：個人網銀可以讓客戶自行於網銀申請和註銷約定轉入帳號？企業戶是否一樣可以？
Ans: 企業戶不可以，請客戶臨櫃辦理。
Q17：分行經辦執行U83約定轉帳申請時，出現"E305"錯誤訊息，原因為何？
Ans: 約定帳號出現"E305"訊息表示該帳號已約定，不可重複約定，請經辦查詢U00I80確認。
Q18：企業網銀客戶要跨行轉帳，卻出現「未進入同意書頁面點選同意，跨行轉帳功能將暫停使用」的訊息？
Ans：請客戶在登入網銀之後的首頁中間，會有一個「手續費調整」的連結可以點進去，點選同意費用調整，就可進行跨行轉帳。
Q19：企網主管交易放行時間有限制嗎？
Ans：
（１）即時轉帳交易：
客戶經辦今天設定今天要轉出的交易，由放行主管今天放行後，可即時轉帳匯出。
（２）預約轉帳交易：
放行主管應於預定轉出日前一天晚上11:50前放行，預定轉出日之早上7點，系統將開始進行轉出交易。
Q20：企業金融網客戶使用台幣即時轉帳可以用SSL轉約定帳號，但是卻在選擇完預約時間後，SSL選項會反白只能使用FXML？
Ans:
1. 請客戶用"授權主管"登入網路銀行"管理服務"→"授權管理"，請確認"允許使用SSL轉帳服務"和"允許全部帳號查詢及轉帳"是否都有打勾。
2. 確認"授權管理"→"流程管理"的"階層驗證方法"為哪一種，若為FXML請換成其他的。
Q21：新臺幣轉帳之通路規則為何？
Ans:
(一) 單筆及多筆
1. 入帳行為FXML參加行，即走FXML通路
2. 入帳行非FXML參加行以200萬區分
(1) 200萬(含)以下，即走ATM
(2) 200萬以上，即走通匯
(二) 整批
1. 入帳行為FXML參加行，即走FXML通路
2. 入帳行非FXML參加行，即走通匯
Q22：僅申請SSL(未申請FXML)客戶是否可自訂轉帳額度？
Ans: 可以。透過「自訂FXML憑證約定轉帳額度設定」功能自行調整限額。
對帳單問題
Q1：請問企業金融網要如何更改基金對帳單寄發方式？客戶表示有去做信箱的更改，但還是寄發到原信箱？
Ans: 在企業金融網點選"基金交易"系統可做修改。
Q2：企業網路銀行客戶，想停止寄發網銀的對帳單，企網銀是否有功能可變更為停止寄發？
Ans: 請客戶使用"授權主管"登入企業網路銀行，在"申請及變更服務"->"帳戶申請/註銷"->"暫停/恢復郵寄轉帳對帳單"進行變更動作。
Q3：客戶不要寄語音的對帳單，要如何設定？
Ans: 用「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)交易把對帳單郵寄狀態設為「1暫停郵寄」。
Q4：客戶希望不要收到郵寄的網銀對帳單，應如何設定？
Ans:
1. 洽臨櫃申請，請分行經辦執行「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)設定對帳單郵寄狀態為"暫停郵寄"。
2. 或請客戶登入網銀，選擇"申請及變更服務"→"帳務申請/註銷"→"暫停/恢復郵寄轉帳對帳單"作設定即可。
Q5：客戶申請不寄發對帳單，已經用U51D08更改成不寄發對帳單，卻還是收到其網銀對帳單，請問原因為何？
Ans:
1. 若客戶有申請過語音銀行則可用「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)直接更正成不寄發狀態；若其沒申請過語音銀行則必須請客戶用網路銀行自行更改狀態。
2. 可以用NBS系統的U00I80查詢其網銀對帳單寄發狀態。
3. 語音銀行與網銀對帳單的設定為「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)，而非「存款帳戶寄發對帳單變更」(U51D08)。
Q6：客戶申請不要寄發扣繳憑單、對帳單，是否有一支交易可一次全部設定完畢？
Ans: 須分別執行不同交易變更，是否寄發扣繳憑單請以U52設定，存款對帳單以「存款帳戶寄發對帳單變更」(U51D08)設定，語音及網路轉帳對帳單則以「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)設定。
Q7：客戶詢問，已經在個人網路銀行申請註網銀對帳單，為何還是會收到？
Ans: 個人網路銀行部分，客戶可以從「申請及變更服務」、「帳務申請/註銷」、「暫停/郵寄恢復轉帳對帳單」中做取消交易，並且要按兩次確定看到交易成功(紅字)才算完成。經程式設計二科幫忙查詢後，發現中心程式並未被更動，研判是客戶在申請過程中並未完成交易。
Q8：請問網銀可以操作取消對帳單寄發嗎？
Ans:
1. 行員可以在端末執行「語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷」(U61E07)交易。
2. 個人網銀客戶於”申請及變更服務”..>”帳務申請/註銷”...>”申請/暫停/變更 語音及網銀轉帳對帳單”。
3. 企業網銀客戶以”授權主管”身份登入於”申請及變更服務”..>”帳務申請/註銷”...>”申請/暫停網銀轉帳對帳單”。
Q9：客戶的網銀郵寄對帳單會寄到錯誤的地址，經辦將其代表帳號的通訊地址做U52的更改後，卻仍然是寄到錯誤的地址，請問要如何更改？
Ans:
1. 可以請客戶直接在網銀"申請及變更服務"->"通訊地址/電話"來變更修改通訊地址。
2. 若是自行的帳號經辦可用U52直接變更；若是他行帳號，且負責人身分證號相同(U00I02查詢)，則可用U52"帳戶地址變更"的"2全行帳戶"來變更通訊地址。
3. 經詢問程式一科後，網銀郵寄地址是找該歸戶的最小排序的帳號(用U00I03查詢)(OB207B報表)的通訊地址，非其代表帳號或者是最後申請之通訊地址。
Q10：客戶反映語音及網路銀行對帳單寄送住址有誤，分行詢問應如何變更帳戶住址才正確？
Ans: 語音及網路銀行對帳單是資訊處提供電子檔給郵局，郵局印製後寄送給客戶，其寄送住址是以該歸戶編號有申請使用語音及網銀服務之帳號清單中，帳號分行代號及序號最小的那一筆帳戶通訊住址寄發，分行可檢視OB207B報表(或用U00I03查詢)得知帳號後以U52交易變更通訊住址為正確。
Q11：客戶想要更改語音及網路轉帳對帳單的地址，請問哪一支交易可以變更？
Ans: 若是想要停寄、申請或改成電子對帳單用U61E07即可，若是想要變更地址的話需用U52變更客戶的通訊地址。
Q12：分行來電表示執行U61E07語音及網路轉帳對帳單郵寄申請/註銷,出現E00125錯誤訊息？
Ans: 經查詢NBS系統U00I80交易發現，客戶Email信箱與「電子對帳單資料查詢」(U00I14)交易不同，請分行修改NBS系統信箱，或者以端末「電子對帳單申請與註銷交易」(U51D14)交易將二者信箱統一即可。
瀏覽器登入網頁問題
Q1：企業金融網登入後空白亂碼？
Ans:
1. 客戶所使用的IE瀏覽器設定有誤，因客戶電腦有安裝QVOD、百度雲、迅雷及BITCOMET等中國軟體，會影響IE的設定造成異常，已電話與客戶聯絡確認，經客戶電腦還原後，企業金融網登入功能正常。
2. 請參考《企業金融網登入後出現亂碼/一片空白筆記》
Q2：企業金融網主畫面呈現空白、左側選單看不到功能？
Ans:
1. 請點選「IE瀏覽器 \ 功能表列中 \ 說明」，確認使用之IE瀏覽器是否為 IE10 。
2. 若為IE10，請點選「IE瀏覽器 \ 功能表列中 \ 工具」 ，然後按一下[相容性檢視設定]，新增landbank.com.tw及勾選「在相容性檢視下顯示所有網站」。
Q3：企業金融網系統提示「是否僅要檢視安全傳送的網頁？此網頁包含不使用安全HTTPS連線傳送的內容，這可能危害整個網頁的安全性。」？
Ans: 請點選「IE瀏覽器 \ 工具 \ 網際網路選項 \ 安全性 \ 信任的網站 \ 自訂等級」，變更[顯示混合的內容]為啟用。
Q4：登出「企業金融網」系統提示「這個網頁正在存取非其控制下的資訊。這樣會產生安全性問題，要繼續？」
Ans: 請點選「IE瀏覽器 \ 工具 \ 網際網路選項 \ 安全性 \ 信任的網站 \ 自訂等級」，變更[跨網域存取資料來源]為啟用 。
Q5：IE跳出訊息「這個網頁正在存取非其控制下的資訊…」？
Ans：(from support.microsoft.com)
若要解決這個問題，請變更您的網際網路選項中的安全性設定。若要執行這項操作，請依照下列步驟執行：
1. 在 [工具] 功能表上按一下 [網際網路選項]。
2. 在 [安全性] 索引標籤中，按一下 [網際網路]，然後按一下 [自訂等級]。
3. 在 [安全性設定] 清單中，變更雜項下之「存取跨網域的資料來源」為「啟用」。
4. 按一下[確定]以關閉 [安全性設定] 對話方塊。
5. 當您收到下列訊息時，請按一下 [是]：
出現對話視窗：確定您想要變更此區域的安全性設定嗎?
6. 按一下 [確定] 關閉 [網際網路選項] 對話方塊。
Q6：企業金融網客戶進行「友善列印」出現右側資訊被切除，或列印出的文字太小者？
Ans:
1. 請選取IE瀏覽器/檔案/設定列印格式，將邊界之左、右、上、下，請定為0，並將[啟用自動縮小]勾選。
2. 並請點選[變更字型]，依需要調整字型大小。
Q7：企業戶反映登入網銀後未做任何交易就離開，再次使用時出現"登入失敗,已在xx時登入,請勿重覆登入"？
Ans: 研判是客戶登入網銀後未執行登出動作直接關掉視窗，而後又隨即登入造成此因，請客戶遇此狀況時可過五分鐘後再登入，離開時務必記得選擇登出，以確保網銀使用的安全性。
Q8：開啟本行企業金融網時出現錯誤訊息「Java應用程式已封鎖」？
Ans：請更新Java問題即解決。
綜合存款服務
Q1：客戶表示利用網銀活存轉定存，交易成功，但查不到明細，無法即時確認成功與否？
Ans: 若想查詢今日的活存轉定存存單，請於"綜合存款服務"→"台/外幣綜存戶轉存存單明細查詢/註銷/變更"→選擇帳號查詢是否成功，若使用"查詢服務"的"存放款交易明細查詢"需等隔日經過網銀整檔後始可查詢。
企業委託付款(EB)
Q1：企業委託付款業務（E-Billing）是什麼？
Ans: 可以讓客戶利用財會系統產生出來的應付帳款檔案，於企業網路銀行中透過企業委託付款業務（E-Billing）來進行付款轉帳交易（預約/即時）及通知（預約時/扣帳時）收款人作業：另外，收款人若有融資需求，則可申請授信預約付款融資。
Q2：企業委託付款業務（E-Billing）有直接鍵入付款資料的功能嗎？
Ans: 企業委託付款業務（E-Billing）不提供直接鍵入或修改付款資料，客戶須將應付帳款資料以「檔案上傳」方式傳送本系統，故客戶須具備產製應付帳款檔案（文字檔或execl檔）資料的能力。
Q3：客戶要提供什麼欄位的應付帳款檔案？
Ans:
1. 客戶要進行付款作業，必要欄位有：匯款日、收款人統編/身份證號、收款人戶名、收款銀行及分行代碼、收款帳號、金額。
2. 如果要使用通知收款人功能，客戶須提供的欄位有：收款人電子郵件、傳真電話。
3. 客戶進行付款作業時，如果要讓收款人得知收款人之前開立發票資料，客戶須提供的欄位有：發票日期、發票金額、發票號碼。
4. 另外，也希望請客戶提供收款人之其他資料，如：負責人、電話、地址，以便各營業單位為收款人提供服務。
Q4：客戶要提供檔案要是什麼格式？
Ans: 產生的檔案以.txt或.csv為主，若有其他檔案，可提供本行進行測試，檔案中的欄位方式有兩種：
1. 固定欄位：每個資料欄位的長度皆固定，如下：
日期（8） 統編（10） 戶名（10） 銀分行代碼（7）帳號（14）金額（4）
例1：2008070803700301 土地銀行 0050418041001000123 100
例2：20080718G100101306蕭先生 004001701705126300 1000
2. 分隔欄位：每個資料欄位的長度不固定，欄位與欄位間用「,」來區隔，如下：
例1：20080708,03700301,土地銀行,0050418,041001000123,100
例2：20080718,G100101306,蕭先生,0040017,01705126300,1000
Q5：企業委託付款業務（E-Billing）的轉帳金額有什麼額度上的限制？
Ans: 可由授權主管線上訂定單筆或當日、約定或非約定、自行或跨行之額度上限，但每筆跨行轉帳，因受財金公司規定，不得超過5000萬以上之限制。
Q6：企業委託付款業務（E-Billing）的付款時間到幾點？
Ans: 客戶可24小時與系統連線預約委託付款指示交易，但當日應付帳款資料的放行簽章作業截止時間為15：30，系統將於15：30執行最後一次付款作業，請客戶於15：30前備足款項以利帳戶扣款。
Q7：企業委託付款業務（E-Billing）可預約幾天的交易？
Ans: 企業委託付款業務（E-Billing）可預約180天（日曆天）內的交易。
Q8：企業委託付款業務（E-Billing）的入帳交易有要檢核哪些資料？
Ans: 入帳檢核方式有兩種：
1. 採「FXML通道」付款者，檢核方式為「收款帳號」及「統編/身分證號」。
2. 採「通匯通道」付款者，檢核方式為「收款帳號」及「收款戶名」。
Q9：企業委託付款業務（E-Billing）的跨行手續費用有何設定？
Ans:
1. 跨行手續費用之負擔別可設定為「外加」（由付款人負擔）及「內扣」（由收款人負擔）。
2. 跨行手續費用之收取分為「跨行匯款手續費」、「財金公司費用」及「全部減免」。
Q10：企業委託付款業務（E-Billing）預約後可以單筆撤銷嗎？
Ans: 預約交易放行簽章作業完成後，於付款前一日可以單筆撤銷，但若欲撤銷之此筆交易的收款人已辦理此筆帳款的融資，則不能撤銷。
Q11：EB預約後之交易如何撤銷？
Ans: 於付款前一日可以整批或單筆撤銷，由放行人員登入企業委託付款管理系統/線上轉帳委託付款或薪資轉帳委託付款/重新指示付款作業，勾選欲撤銷之交易/可點選【全部註銷】或【多筆註銷】，進行簽章放行作業。
Q12：如何避免企業重新申請憑證(舊憑證註銷)後EB已預約交易失敗？
Ans:
1. 103年11月28日總電業字第1030018616號函重申在案，FXML憑證到期後即自動失效，請勿再執行註銷作業，以免影響客戶預約交易。
2. 如仍須註銷舊憑證，分行於網路銀行業務系統(NBS)執行憑證註銷交易時須先至企業委託付款系統確認企業是否有預約交易，若有預約交易，請告知放行人員於企業委託付款系統/重新指示付款作業/執行【新憑證重簽】功能。進行簽章放行作業。
Q13：「付款檔之付款日是否允許有非營業日」、「是否啟用非營業日自行轉帳」此兩功能如果沒有勾選的話，付款日遇有非營業日系統會退件嗎？
Ans: 不會，EB沒有退件機制，如遇付款日為非營業日，均會遞延至下一營業日轉帳。
Q14：「付款檔之付款日是否允許有非營業日」、「是否啟用非營業日自行轉帳」此兩功能有勾選的話，是否能跨行轉帳？
Ans: 本服務僅提供自行轉帳，跨行轉帳仍遞延至下一營業日轉帳。非營業日自行轉帳若付款失敗一律回存處理。
Q15：「付款檔之付款日是否允許有非營業日」、「是否啟用非營業日自行轉帳」此兩功能有勾選的話，假日主管超過三點放行是否能成功？
Ans: 假日EB放行機制和營業日一樣只到三點，如超過三點放行，付款日如有當日則會放行失敗，需修改付款日為隔日方能放行成功。
Q16：若遇明日颱風天放假，客戶於企業委託付款管理系統預約交易會完成嗎？
Ans: 會依人事行政局公布停班地區進行設定颱風天，若設定為不營業分行(扣款行)之付款交易，則客戶交易之預約付款日遞延至次營業日，若設定為營業分行之付款交易，則進行付款作業。
Q17：企業委託付款業務（E-Billing）交易狀態顯示「已逾系統當日付款時間」，是為付款失敗嗎？
Ans: 交易狀態顯示「已逾系統當日付款時間」，表示客戶簽章放行時間已超過下午3時，故付款失敗，請客戶執行「客戶轉通匯」交易或預約隔日交易。
Q18：企業委託付款業務當日交易超過下午3點半放行，交易會成功嗎？
Ans: 當日應付帳款資料的放行簽章作業截止時間為下午3點半，系統將於下午3點半執行最後一次付款作業，超過下午3點半放行之當日交易，系統之交易狀態會顯示為「已逾系統當日付款時間」，表示客戶簽章放行時間已超過下午3點半，會付款失敗，若客戶急需處理該筆交易，請客戶放行人員於系統之重新指示付款作業執行「轉通匯」交易後開立取款條至往來營業單位辦理或改採其他方式付款。
Q19：EB預約付款之交易，須於多久之前將款項備足？
Ans: EB預約付款之交易，可建議客戶於到期前一日將所需款項備足，最遲須於到期當日下午3點半前將款項備足。
Q20：企業委託付款業務（E-Billing）交易狀態顯示「處理中」，請問客戶交易何時完成？
Ans: 交易狀態顯示「處理中」，表示該筆帳款正在進行付款，交易尚未完成，請客戶隨時登入查詢得知最新付款狀態，客戶無須重新執行付款作業，以免造成重覆付款，若預約交易於12時前尚未完成，請洽電子金融部處理。
Q21：企業委託付款客戶的「非營業日是否可上傳」選項哪裡查詢？「帳款通知方式」哪裡查詢？要如何更改為非營業日上傳？
Ans: 企業委託付款客戶的「非營業日是否可上傳」選項查詢位置在「企業委託付款→帳款作業設定→上傳檔案定義申請」。
若客戶需更改為非營業日上傳，請參考電子金融部SOP 6.1.3企業委託付款業務_變更作業，向電金部申請即可。
Q22：EB錯誤訊息「帳號未約定或轉帳額度不足」？
Ans: 經查企業金融網(Portal)行員端，錯誤訊息「無法取得轉出帳號額度設定資料」，煩請客戶授權主管至「管理服務\授權管理\自訂金融XML憑證約定轉帳額度設定」設定轉出帳號非約定轉帳額度設定即可。
分行可查詢網路銀行業務系統(NBS) U00I80功能別「8:企業付款FXML額度查詢/每月手續費減免筆數查詢」客戶的非約定轉帳額度是否足夠，另可查詢網路銀行業務系統(NBS) U00I80功能別「3:非約定轉帳啟用狀態暨約定轉帳帳號查詢」客戶的非約定轉帳使否啟用。
Q23：企業委託付款業務（E-Billing）交易狀態顯示「轉帳額度不足」是為付款失敗嗎？
Ans: 交易狀態顯示「轉帳額度不足」，須請客戶授權主管調整「FXML憑證約定/非約定轉帳額度」，企業委託付款管理系統將於下次(每30分鐘)自動執行付款作業至當日15時30分止，客戶無須重新執行付款作業，以免造成重覆付款。
Q24：餘額不足或額度不足，客戶補足金額或調高額度後，需要重新上傳付款檔嗎？
Ans:
1. 系統針對餘額不足的狀態，每30分鐘自動執行重扣作業，直到下午3點半為止，因此客戶補足金額或調高額度後，不需要重新上傳付款檔。
2. 額度不足的部分，若非約定轉帳每日限額超過，會每30分鐘自動執行重扣作業，直到下午3點半為止，因此客戶調高額度後，不需要重新上傳付款檔。
3. 若非約定轉帳每日限額沒超過，但非約定轉帳每次限額超過，就不會自動執行重扣作業。
Q25：如何查詢客戶的額度？
Ans: 利用網路銀行業務系統(NBS)查詢U00I80功能別「8:企業付款FXML額度查詢/每月手續費減免筆數查詢」。
Q26：客戶於企業委託付款管理系統上傳付款檔案完成後，為何無扣款帳號或只有部分扣款帳號可選？
Ans:
1. 無扣款帳號可選，表示客戶的憑證已過期，需向營業單位重新申請憑證，原FXML憑證晶片卡仍可繼續使用，不用換發新卡。
2. 只有部分扣款帳號可選，表示客戶於企業金融網設定EB系統的角色只允許部分帳號授權，需請授權主管登入企業金融網調整EB系統的角色，允許使用扣款帳號。
Q27：客戶登入企業委託付款管理系統時顯示「您尚未擁有付款帳號權限，請通知貴公司授權主管進行付款帳號的授權」之訊息？
Ans: 表示客戶的憑證已過期，需向營業單位重新申請憑證，原FXML憑證晶片卡仍可繼續使用，不用換發新卡。
Q28：客戶於企業委託付款管理系統付款完成之薪資委託付款明細資料，為何企業金融網查不到？
Ans: 若客戶需於企業網路銀行查詢薪資委託付款明細資料，營業單位須協助客戶填具「企業委託付款上傳格式暨系統服務設定申請書」之十七、顯示帳款內容\薪資轉帳委託付款勾選企網銀之交易明細查詢顯示帳款明細，傳真電子金融部辦理。
Q29：分行申請企業委託付款業務須如何設定客戶資料？
Ans: 請依下列步驟執行：
1. 分行經辦於行員端\企業委託付款\帳款作業設定\中心廠資料設定(分行)作業進行設定。
2. 分行主管於行員端\企業委託付款\帳款作業設定\中心廠資料審核(分行)作業進行審核。
Q30：EB每批付款之資料，可否於付款人存摺顯示每筆付款明細資料？
Ans: EB付款交易為每批(包含多筆)交易，於付款人存摺只顯示每批付款資料，不能顯示批次內每筆付款明細資料。
Q31：企業委託付款業務分行如何查詢客戶付款失敗交易？
Ans: 分行可至各項業務系統\企業委託付款管理系統(EB)\線上(薪資)轉帳委託付款\付款失敗記錄查詢作業查詢客戶付款失敗交易。
Q32：企業使用企業委託付款管理系統轉帳，付款檔案內容是否一定要提供收款人之統一編號？
Ans: 企業客戶之付款檔案內容若不提供收款人之統一編號，則於申請企業委託付款業務時須於「企業委託付款上傳格式暨系統服務設定申請書」勾選「統一編號/身分證號允許空值」。若企業客戶已申請企業委託付款業務要變更付款檔案不提供收款人之統一編號，則分行協助企業客戶填具「企業委託付款上傳格式暨系統服務設定申請書」勾選「統一編號/身分證號允許空值」後傳真電子金融部辦理。
Q33：企業委託付款業務收款人(供應商)如何線上查詢帳款資料？
Ans: 付款人(中心廠)可於企業委託付款管理系統\供應商資料\供應商資料維護作業產生專屬密碼提供予收款人(供應商)，收款人(供應商)可依付款人(中心廠)所給之密碼至供應商專區鍵入中心廠統編、供應商統編及登入密碼進行線上查詢。
Q34：企業客戶使用企業委託付款管理系統付款，付款完成如何通知收款人帳款資料？
Ans: 收款人除了傳真或是電子郵件的管道被通知之外，也可以向付款人申請密碼，登入企業委託付款管理系統線上查詢相關的付款資料及明細。
Q35：企業委託付款業務預約後之交易如何撤銷？
Ans: 於付款前一日可以整批或單筆撤銷，由放行人員登入企業委託付款管理系統\線上(薪資)轉帳委託付款\重新指示付款作業，勾選欲撤銷之交易(可點選【全部註銷】或【多筆註銷】)，點選放棄鍵，並須完成放行簽章作業。
Q36：企業委託付款業務付款交易之覆核狀態為待確認如何處理？
Ans: 這是表示該筆付款交易尚未選擇扣款帳號，須由上傳付款檔案人員登入企業委託付款管理系統\線上(薪資)轉帳委託付款\線上(薪資)轉帳處理作業，點選該筆付款交易明細後選擇扣款帳號，再執行確認鍵即可。
Q37：EB預約交易的憑證過期會交易失敗嗎？
Ans:過期的憑證，只要分行沒有執行U82註銷該憑證，系統依然允許該交易成功。
Q38：EB銀行代碼7碼填寫錯誤會交易失敗嗎？
Ans: 會，但這要從兩個方向處理問題：
1. 如果該交易為非今日的預約交易，則可重新指示付款取消該交易後，重送正確的銀行代碼EB預約交易。
2. 如果該交易日為今日，則無法重新指示付款，需等該交易失敗後，再進行重簽轉帳，因為對方銀行會否轉FXML通路為其他通路(如轉通匯人工解款)不得而知。
Q39：分行每日如何監控EB客戶付款情形？
Ans: 行員登入企業委託付款管理系統行員端-「線上(薪資)轉帳委託付款」-「FXML匯款(薪轉)記錄查詢」及「付款失敗記錄查詢」，查詢客戶應付帳款之付款結果。(至少每日9點與下午1點查看付款情況)。
Q40：EB付款失敗處理方式為何？
Ans:
1. 客戶原因 (例帳號與統編不符、收款帳號不存在等)：請通知客戶將付款資料修正後重新付款。
2. 系統原因(交易狀態顯示為「處理中」)：表示該筆帳款正在進行付款，交易尚未完成，請客戶隨時登入查詢得知最新付款狀態。
3. 交易狀態為「餘額不足」：請通知客戶儘速備足款項，系統會自動重送付款作業至下午3點半，不需重新上傳檔案。
（可參考筆記《EB預約交易發動時間》)
Q41：EB錯誤代碼「2380-付款帳號未約定 Single or Source Account Not Authorized 」？
Ans: 表示客戶所使用的扣款帳號沒有加入憑證適用帳號或是客戶使用錯的憑證晶片卡。
Q42：EB錯誤代碼「 Failed - 已逾系統當日付款時間 」？
Ans: 表示客戶放行交易超過下午3點，需修改其他付款日期重新上傳。
Q43：企業上傳EB付款檔案時顯示檔案解析有誤，如何查詢錯誤訊息？
Ans: 分行可至各項業務系統/企業委託付款管理系統/線上轉帳委託付款或薪資轉帳委託付款/上傳記錄查詢作業查詢。
Q43：Office 2010工作表1可預設為Sheet1嗎？
Ans:
１Excel會因應不同語言版本，預設工作表名
２如果語言顯示選擇只有2種，沒有"英文"的選項
３解決方式只能要安裝英文版的軟體，或裝上語言包(也是要付費的)
Q44：EB付款結果交易狀態為「付款成功/送達解款行」，要等多久狀態才會變成「付款成功」？
Ans: 此狀態表示跨行轉帳成功，而該批帳款含有兩種付款通道。若該筆帳款走FXML通道，則該筆帳款狀態為「付款成功」。若該筆帳款走通匯通道，則該筆帳款狀態為「送達解款行」。若狀態為「送達解款行」，則表示會有收款行退匯情況發生，請隨時登入查詢得知最新付款狀態；若無退匯情況發生，系統將於次營業日(17:30)將「送達解款行」調整為「付款成功」訊息。
企業委託收款(EC)
Q1：企業委託收款(EC)業務申請是否一定要搭配虛擬帳號使用？
Ans: 是，目前均須搭配12碼或14碼之虛擬帳號。
Q2：企業委託收款(EC)業務手續費該如何計收？
Ans: 申請企業委託收款業務，唯一有談及手續費的契約為虛擬帳號金流服務契約第三條和委託超商代收資料表，EC本身並無手續費，手續費收取方式可參考業務部存匯業務SOP手冊6.6.1異業結盟代收款項，每月底查D00I70上月交易筆數，P10(或P14)收取。
Q3：有關企業委託收款業務申請流程為何？
Ans: 詳細申請流程請參考業務交流\常見問題\電子金融部\電金業務科\企業委託收款業務\使用手冊\EC申請流程(含快速繳款單)
1. 業務介紹–快速繳款單(八成客戶適用)
2. 簽約作業
3. 企業委託收款發文作業–電子金融部
4. 虛擬帳號要號–電子金融部
5. 測試繳款單列印(快速繳款單樣版)
6. 異業結盟發文作業–業務部（可與發文電金部同時作業）
7. 上線作業
Q4：企業委託收款申請書填寫時有哪些注意事項？
Ans:
1. 参、業務別(單選)
勾選「提供帳單產製及銷帳資料」包含帳單產製功能；勾選「提供繳款資料」僅有查詢功能。
2. 伍、銷帳資料/繳款資料傳遞方式(單選)
通常勾選「不須提供銷帳通知」即可，客戶可自行至網頁查詢及下載銷帳資料。
Q5：有關異業結盟代收業務要向何單位申請？
Ans:
1. 超商、郵局、農漁會及全國繳費網：請洽業務部代理科辦理。
2. 信用卡網路刷卡：請洽個金部申請。
Q6：為何在上傳繳款資料檔時會出現「無法讀取主檔資料…」訊息？
Ans: 該訊息是因為上傳時自行填寫之工作表名稱與上傳Excel檔內工作表名稱不符造成，請於確認Excel檔內之工作表名稱。(如:輸入「001」而Excel檔裡之工作表名稱卻為「Sheet1」)
工作表(Sheet)即Excel下方的頁籤(活頁標籤)，常見錯誤訊息「無法讀取主檔資料」原因即工作表名稱輸入錯誤。
Q7：為何在上傳繳款資料檔結果查詢出現「欄位不存在或型別不合」訊息？
Ans: 該訊息有兩種可能：
1. 「公共管理費」第188~192筆資料未填上金額，若該繳款項目無應收費用仍需填入「0」。
2. 請查看Excel檔案，若該列無任何資料，應是Excel殘留之空白造成，並不影響繳款單之產製，若不希望看到該訊息，請刪掉188之後數列再重新上傳即可。
Q8：企業委託收款客戶端上傳資料時，出現上傳資料內容錯誤？
Ans: 請於繳款資料維護\上傳繳款檔結果查詢項下，依查詢條件進行查詢後，點選「內容」查看出現錯誤資料之欄位位置及訊息，再檢查上傳的Excel檔對應的欄位資料是否有誤或為空白，將其資料正確編輯完成。
Q9：為何上傳Excel時出現錯誤訊息「Record x:解析錯誤 資料行 ‘xxxxxx’欄位不屬於資料表xxx」？
Ans: 「企業收款作業\基本資料維護\上傳檔格式設定申請」欄位名稱必須和Excel內表頭一致，建議使用複製貼上的方式，如果不一致上傳Excel後會有錯誤訊息「Record x:解析錯誤 資料行 ‘xxxxxx’欄位不屬於資料表xxx」，如果這裡沒有設定的欄位名稱，比如Excel內的「合計」欄位，系統會無視不影響，多的欄位僅供人員參考用。
Q10：客戶在印製繳款單的時候，可以自己編虛擬帳號嗎？
Ans: 自訂帳號有系統自動銷前期帳款的問題，舉例1月、2月和3月帳單均未繳，繳款人如有繳款一期則系統會自動銷1月帳款。因此建議如使用自訂帳號，於產製下一期繳款單前，先至「銷帳作業/強制銷帳」將前期帳款強制銷帳以免有帳款銷至前期帳單的問題。
目前14碼虛擬帳號之編碼規則如下
企業代碼(4碼)+帳號(9碼)+檢核碼(1碼)
如: 7077 + 123456789 + 1
客戶可於其上傳Excel資料檔內增加一「自訂帳號」之欄位，可使用如身分證字號、會員編號或樓層別號碼自訂帳號，自行編列9碼之自訂帳號後上傳產製繳款單即可(採不檢核可使用10碼自訂帳號)。自訂帳號不足系統會在左邊自動補0。
因為自訂帳號系統是使用「繳款人編號(客戶編號)」做為key值，因此建議使用自訂帳號代替客戶編號，如需同時使用自訂帳號和客戶編號，則客戶編號需於「上傳檔格式設定申請」設定使用備忘錄。
Q11：客戶編號可以重複使用嗎？企業委託收款繳款單印製時，住戶若換人，可以重複使用前一住戶的虛擬帳號嗎？
Ans: 可以，但不建議，因為前一住戶的的歷史記錄戶名會被蓋掉。客戶編號會用來當資料庫的索引值(如同身份證號)，因此較後建置之客戶姓名會覆蓋掉前面的客戶姓名。
Q12：產製繳款單檔後發現內容有錯，要如何刪除該批上傳資料？
Ans: 建議使用「銷帳作業/強制銷帳」功能將該筆銷帳處理，如果確定尚未將繳款單發給繳款人，可使用「銷帳作業/上傳檔整批刪除」，但請小心使用該功能，因為會導致「繳款狀態查詢」查無資料，僅能使用「入帳資料查詢」銷帳，但入帳資料查詢等同存摺資料，無法出現繳款人姓名。
Q13：有關入帳資料查詢可否查到當天的繳款明細？
Ans: 可以，目前系統排程為每小時執行D00I70交易向EAI查詢。
Q14：為何在年度申請失敗，會出現錯誤訊息「無對應虛擬帳號」？
Ans: 主要是因為在分行做「收款客戶申請」之前，客戶已登入過企網銀，因首次登入時系統會自動將該企業代碼作連結，若出現該訊息請於「授權管理\業務系統特殊代號管理」將該角色可用代號勾選。
Q15：有關EC繳款人專區，企業戶要如何設定繳款人之帳號密碼？
Ans: 繳款人帳號是企業戶上傳繳款資料檔內之「繳款人編號」欄位，密碼則需增加一密碼欄位（對應「上傳檔格式設定申請」身分證字號欄位），繳款人登入後可自行變更密碼。
繳款人登入後畫面如下圖：
Q16：EC系統是否可自動將銷帳檔FTP或E-mail給客戶？
Ans: 客戶可自行至「銷帳作業\銷帳資料下載」選項下載，若需自動傳送，要另外申請即時入金功能。
Q17：「繳款單檔下載」與「繳款單檔批次下載」功能之區別為何？
Ans: 一般皆使用繳款單檔下載功能，當筆數超過999筆時要使用批次下載功能，將繳款單每999筆拆成一個PDF檔。
Q18：若繳款人有溢繳之情形，收款客戶要如何處理？
Ans: 若繳款人溢繳時，在「入帳明細查詢」功能可查到該筆入帳資料，惟「繳款狀態查詢」功能該筆應繳資料系統無法自動銷帳，此時只能請客戶先確認實際入帳金額，再利用「企業自行單筆銷帳」功能人工銷帳，並另行註記該繳款戶有溢繳之情形，下期應繳繳額再自行扣掉本期溢繳金額。
Q19：為何在繳款狀態查詢，超商出現「已繳待銷」之繳款狀態，而存摺未出現該筆入帳資料？
Ans: 因超商目前係採旬結(每十日)方式，每日會先傳送代收之資料給本行，系統會狀狀態更新為「已繳待銷」，等到每月5、15、25日將款項交付本行才會真正入帳，客戶於6、16、26日才查得到「已銷帳」。
每月1~10日代收費用：16日入帳
每月11~20日代收費用：26日入帳
每月21~月底代收費用：隔月6日入帳
Q20：企業委託收款該如何銷帳？即如何查詢繳款人是否有繳款？
Ans: 銷帳方法有兩種：
１繳款狀態查詢，可依條件挑選查詢 (有上傳的資料才查得到)
２入帳資料查詢 (所有已入帳的明細，包含未上傳產製繳款單而客戶自行轉帳的資料)
一般無須使用，該資料等同存摺資料，只是將繳款帳號(虛擬帳號)做排序而已。
Q21：強制銷帳後，還可以列印收據予繳款人嗎？
Ans: 可以。
Q22：整批繳款檔上傳成功，但進行「繳款帳號產製」時出現錯誤訊息「此費用別無繳費項目」？
Ans: 錯誤原因乃新增「代收款項申請」時，未輸入收入科目所致。
外匯網路銀行
Q1：分行已執行過「增加憑證適用帳號交易」，但客戶使用外幣交易時，出現「帳號未加入憑證適用帳號內」？
Ans: 客戶欲使用外幣匯款，需將外幣帳戶加入憑證適用帳號。分行表示已執行過此交易，但客戶之憑證查詢卻未出現外帳號。可能係原加入之憑證號碼已過期、已註銷，非加入至目前使用中之有效憑證號碼。請查明後再建立即可。
Q2：客戶於網銀執行外幣匯出匯款交易，出現"111918-未申請此適用帳號(約定帳號)或憑證"錯誤訊息，原因為何？
Ans: 經U00I80確認客戶以其台幣帳號申請憑證，現以外幣扣款帳號作交易，但此外幣帳號未加入憑證適用帳號導致，請客戶臨櫃辦理相關約定事宜；請分行經辦於NBS系統執行U82功能別"5:適用帳號約定變更"加入該外幣帳號為原憑證適用帳號即可(當日生效)。
Q3：客戶使用外匯服務時，出現錯誤訊息「UX00999: 尚未申請外匯網銀服務，請臨櫃洽分行!!」？
Ans:
1. 請分行至企業金融網(Portal)行員端，客戶管理\客戶可使用業務系統管理
2. 將外匯網路銀行打勾後再請主管放行即可
Q4：客戶進行結購/結售外幣交易，無法出現交易帳號？
Ans:
1. 請確定已將外幣/台幣帳號已互相設為約定轉帳帳號。
2. 若大額交易，需申請FXML憑證，並將台幣/外幣帳號設定憑證約定帳號。
Q5：結購外幣時無法選擇外幣轉入帳號？
Ans:
1. 防毒軟體或IE設定阻礙JavaScript執行，致無法選擇外幣轉入帳號。
2. 目前已知Avast及金山毒霸確定會影響下拉式選單程式，請更換其他防毒軟體。
3. 重新開機，確認是使用電腦系統最大權限者(Administrator)登入作業系統，點選IE工具->網際網路選項->進階->重設IE瀏覽器。至網路銀行首頁執行IE環境檢核，依步驟完成環境設定。
Q6：放行主管無法放行外幣交易？
Ans: 請確定交易時間 0905~1525，此時間外無法放行交易。
Q7：如何申請外匯網銀進口業務服務？
Ans:
1. 請客戶填妥企業網路銀行申請書暨約定書，須勾選網路銀行服務約定(U81NBSV)項下之外匯網銀進口業務服務。
2. NBS網路銀行業務系統
(1) 網路銀行服務各項申請(U81)：點選「銀行用戶設定\網銀用戶設定\網路銀行服務各項業務申請交易(CF03)\網路銀行服務各項申請(U81)」功能選擇1:申請，並鍵入申請代表帳號，點選下一步，外匯網銀進口業務服務選擇1:啟用。
(2) 網路銀行約定轉帳帳號申請(U83)：點選「銀行用戶設定\網銀用戶設定\網路銀行服務各項業務申請交易(CF03)\網路銀行約定轉帳帳號申請(U83)」勾選6:NBTP 外匯網銀進口業務授權扣款帳號，選擇1:申請，鍵入轉出帳號，點選下一步，輸入承作行代號。
3. 外匯網銀系統：
經辦點選「管理作業\客戶資料維護\進口類」點選下一步，鍵入客戶統編，經辦人員進行「新增」作業，再由主管登入覆核即可。
Q8：如何申請外匯網銀匯入匯款服務？
Ans:
1. 請客戶填妥企業網路銀行申請書暨約定書，須勾選網路銀行服務約定(U81NBSV)項下之外匯網銀匯入匯款服務。
2. NBS網路銀行業務系統：
網路銀行服務各項申請(U81)：點選「銀行用戶設定\網銀用戶設定\網路銀行服務各項業務申請交易(CF03)\網路銀行服務各項申請(U81)」功能選擇1:申請，並鍵入申請代表帳號，點選下一步，外匯網銀匯入匯款服務選擇1:啟用即可。
Q9：如何維護外匯網銀匯兌業務人員？
Ans:
外匯網銀系統：
1. 新增：經辦點選「管理作業\客戶資料維護\匯兌類」點選下一步，鍵入客戶統編，經辦人員點選「新增」，再由主管登入覆核即可。
2. 修改：經辦點選「管理作業\客戶資料維護\匯兌類」點選下一步，查出所有匯兌類客戶後，經辦人員點選須修改之客戶統編，修改完後送出，再由主管登入覆核即可。
3. 刪除：經辦點選「管理作業\客戶資料維護\匯兌類」點選下一步，查出所有匯兌類客戶後，經辦人員點選刪除，送出後再由主管發入覆核即可。
Q10：外匯網銀交易各項手續費收費標準為何？
Ans: 請至旺旺旺首頁點選「金融資訊\各項手續費收費標準\二、外匯業務各項收費標準(含OBU)」下載。
金融EDI
Q1：FEDI客戶憑證展期後，分行須執行哪些作業？
Ans:
1. 如為自行網客戶(使用土銀憑證)，分行須由NBS系統執行D61E02作業，並經分行主管放行成功後，客戶才可使用新憑證進行交易。
2. 如為他行網客戶(使用他行憑證)，客戶須填寫金融電子資料交換申請書暨約定書，並檢附FXML憑證證明單送交往來分行辦理展期作業，分行將FXML憑證證明單加蓋分行圓戳後，傳真至電子金融部辦理。
Q2：企業金融網如何新增他行網FEDI帳號？
Ans: 請授權主管登入，執行「管理服務\授權管理\扣其他銀行帳戶管理」項下執行新增即可。
Q3：FEDI業務之行員端相關交易是否允許聯行(非原申請行)辦理申請作業？
Ans:
1. 金融EDI用戶基本約定(D61E01)：限原申請行辦理。
2. 金融EDI自行網用戶憑證約定(D61E02)：可聯行辦理。
3. 金融EDI用戶授權帳號轉出轉入約定(D61E03)：可聯行辦理。
4. 金融EDI用戶手續費減免約定(D61E05)：限原申請行辦理。
Q4：如何查詢客戶FEDI之交易轉帳限額？
Ans: 分行可登入「NBS網路銀行業務系統＼銀行用戶設定＼金融EDI用戶設定＼金融EDI用戶基本約定(D61E01)」項下查詢。
Q5：客戶申請自行網憑證展期時，分行應如何執行展期交易？
Ans: 分行經辦及主管登入NBS網路銀行業務系統執行「金融EDI自行網用戶憑證約定(D61E02)」交易。
金融EDI自行網用戶憑證約定(D61E02)體驗畫面
Q6：金融EDI與網路EDI之差異？
Ans: 二者差異為交易資料儲存位置不同。金融EDI為客戶端軟體(EasyUse軟體)安裝於客戶電腦中，交易資料是儲存於客戶的電腦裡，如客戶電腦重灌則資料會消失；網路EDI是透過企業網路銀行入口登入並點選網路EDI項目功能，故交易資料是儲存於本行資訊處設備裡，如客戶重灌並不會影響交易資料。
Q7：FEDI相關費用說明？
Ans:
1. 資料傳輸費：每筆4元（非使用本行FEDI客戶）。
2. 跨行手續費：二百萬以下每筆15元；二百萬以上每百萬元加10元。
3. 傳真費：每筆2元。
Q8：FEDI交易如果超過當日付款截止時間(15:30)未完成放行時，如何將交易退回後整批修改付款日？
Ans:
1. EasyUse版：由放行人員執行退件後，經辦人員至「收付管理統＼FEDI線上付款作業＼線上付款 維護」，選擇欲修改日期之交易後，點選「指定帳號」功能，再勾選「預付日」並輸入付款日期，按下存檔後即完成
2. EOI版(網路EDI)：由放行人員執行退件後，經辦人員至「線上EDI作業＼帳款資料維護」，選擇欲修改日期之交易後，點選「指定帳號」功能，再勾選「預付日」並輸入付款日期，按下存檔後即完成整批修改日期作業。
Q9：分行如何查詢客戶FEDI轉帳之交易結果？
Ans:
方法一(建議)：請登入「網路銀行業務系統(NBS)＼銀行報表查詢＼金融EDI系統交易查詢＼金融EDI交易明細表」項下，輸入統編或付款帳號或金額等條件即可查詢。
方法二：請登入「企業內部網路＼各項業務系統＼金融EDI管理系統」，點選「收付款報表＼FEDI交易明細查詢(預約交易請點選FEDI預約交易明細)」項下，輸入統編或付款帳號或金額等條件即可查詢。
Q10：客戶FEDI交易如發生餘額不足時，FEDI系統會再自動進行重扣嗎？
Ans: FEDI系統有提供存款餘額不足自動重扣功能(依客戶需要申請)，客戶可填寫「金融電子資料交換申請書暨約定書」並於申請書第二項「存款帳號餘額不足可於每30分再次扣款（最後一次自動扣款為下午3點半）」功能打勾，分行至金融EDI管理系統設定「客戶餘額不足設定」作業。
Q11：自行網客戶之金融電子資料交換用戶代號、網路識別碼及郵箱之編列規則為何？
Ans:
1. 自行網之用戶代號規則：
公司戶為統編+0001，個人戶為個人身分證統一編號+01。(範例：公司戶統編為12345678時，金融電子資料交換用戶代號請填123456780001)。
2. 自行網之網路識別碼規則：請填寫「LBOT」。
3. 自行網之郵箱規則：請填寫BOX+金融電子資料交換用戶代號。(範例：公司戶請填BOX123456780001，個人戶請填BOXA12345678901)。
4. 如為他行網客戶，用戶代號、網路識別碼及郵箱之編列規則，請客戶向申請銀行洽詢。
Q12：國庫機關可否申請FEDI業務？
Ans: 可以，財金公司配合國庫署款項支付導入E化服務，已於102年度提供國庫機關使用金融憑證網路轉帳(含FXML及FEDI)功能，且FEDI通路允許轉帳金額可超過5仟萬元(此功能須填寫財金公司約定書申請)。
Q13：客戶端如何查詢FEDI交易結果？
Ans:
1. EasyUse版：
點選「收付管理＼FEDI線上付款作業＼線上付款回應」項下查詢交易結果。
2. EOI版：
點選「企業付款＼網路EDI付款＼線上EDI作業＼付款狀態查詢」項下查詢交易結果。
Q14：申請FEDI系統要填寫哪些表格？
Ans:
1. 金融電子資料交換申請書暨約定書(一式二頁)。
2. 網路銀行約定書（申請企業金融網及金融XML憑證，已申請者則不須填寫）。
Q15：客戶反映FEDI轉帳失敗「R03_一般檢核錯誤」，但已向對方銀行確認帳號和戶名是正確的？
Ans: 經「總分支機構 - 財金資訊股份有限公司」(https://www.fisc.com.tw/tc/service/branch.aspx)查詢，客戶分行代號0093003打錯了，應是0099658彰化商業銀行吉成分行。
處理狀況代碼：0000/A00 為對方行退款(帳號戶名不符)
處理狀況代碼：E082 為本行退款(超過額度)
